软件八马彩票:封卡?银行最“忌讳”的刷卡行为是什么?

发布时间:2018-06-22 14:56

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第一个错误:

信用卡小卡太多,信用卡不容易提升额度。很多人办理信用卡总是一口气办理10几家银行的信用卡。收到信用卡一看额度都是2千到3千额度。这些朋友10张额度也许没别人一张卡额度大,征信记录却花了。


第二个错误:

每个月只刷一笔,一笔清空信用卡。


这样刷卡就是大错特错。银行第一个想法就是你是不是又提现了。真是拿银行钱,真当自己钱花呀。这样刷卡银行心理都颤抖。你要不还了怎么办?银行觉得这样用户太不安全了。


惹毛了银行,然后呢?


一旦被银行发现有资金转化行为,轻则降额,重则封卡,情节严重的还有可能会被追究刑事责任。之后呢?


您的行为是不是真正的“资金转化”行为,银行对于资金转化又是怎样界定的呢?一般通过以下几点来判断:


那么哪些细节会暴露你资金转化的呢?


1、每月只有几笔交易,而且是大额交易。

很多伙伴的卡,每次换进去,几笔大额就把他套出来,一看就是在套。


2、平时都是空卡,一到还款日一笔进去,也是1-2笔刷出来。


3、在专业套套的撸?;纤⒖?。

因为这种机子很容易被银行监控,那么什么样的人会在这机子上来刷卡类,当然也是那种来套套及做代还的人。


4、月月经常在只在2-3个商户处交易。


5、刷卡时间与商户类型营业时间不匹配。


6、刷卡金额与消费场所的商户类型不匹配。


每个银行都有风控部分,每天通过大数据分析那些客户可能会还不上或恶意不还赚单,一旦查到轻则可能会先打电话到公司核实你是否还在公司工作,重则可能会在你还完账单后降低你的卡片额度,甚至封卡。


刚申请下来的信用卡不要把额度刷完

刚收到卡你2笔或1笔刷完,说明你财务情况不佳,银行可能会因怕你后期还不上或准备恶意拖欠而把你加入风险监控名单,额度就更不用想了。


尽量用刷卡商户都在你所在市

举个例子:你在广东省广州市,尽量用刷卡显示商户都在广州市消费场所,微信号、客户端都会时不时定位你的位置,刷卡商户和你所在地一致最好。这一点需要你仔细看看每一期的账单,看看有没有跳地区的,比如你在广州刷第一笔时显示广州商户,又刷一笔跳到中山市或佛山市了,如果两笔交易之间间隔时间又很短,银行风控部门可能会马上给你打电话核实是不是本人所刷或你的银行综合评分已经悄悄下降了。


大小额都要有,刷卡商户类型丰富

这个是老生常谈了,就是为了让银行觉得你是一个正常消费的账户,没有风险。如果你整天都是大额几笔额度刷完,银行会把人列入到资金转化行列或有风险行列对额度都是很不利的。

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【融资思维】第1讲:如何提高网申信用卡的成功率?

【融资思维】第2讲:信用卡逾期了怎么办?

【融资思维】第3讲:你必须知道的10大网贷申请注意事项

【融资思维】第4讲:为什么你有微粒贷却借不到钱?


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